【考点精讲】2021年初会经济法第三章：付出结算法律制度（6）

  信誉证应记载的根本条款包含：标明“国内信誉证”的字样；开证申请人称号及地址；开证行称号及地址；受益人称号及地址；通知行称号；开证日期；信誉证编号；不行吊销信誉证；信誉证有用期及有用地址；是否可转让；是否可保兑；是否可议付；信誉证金额；付款期限；货品或服务描绘；溢短装条款（如有）；货品交易项下的运送交货或服务交易项下的服务供给条款；单据条款；交单期；信誉证项下相关费用承当方；开证行确保文句；其他条款。

  预付卡是指发卡组织以特定载体和方法发行的、可在发卡组织之外购买产品或服务的预付

  （1）多用处预付卡：由专营发卡组织发行，中国人民银行监管，可跨地区、跨行业、跨法人运用。

  （2）单用处预付卡：由商业企业发行，商务部分监管，只在本企业或同一品牌连锁企业运用。

  依据规则个人或单位购买记名预付卡或一次性购买不记名预付卡 1 万元以上的，应当运用实名并供给有用身份证件。因而，小黑不需求出示身份证件，小白和小灰需求出示有用身份证件。

  依据规则，单位一次性购买预付卡 5 000 元以上，个人一次性购买预付卡 5 万元以上的，经过银行转账等非现金结算方法购买，不得运用现金。购卡人不得运用信誉卡购买预付卡。故小红、小黄、小蓝三人都违背预付卡事务处理规则。

  （2）自助充值终端、出售协作组织署理等：单张预付卡同日累计现金充值≤ 200 元。

  1. 单位或个人签发言而无信或签发与其预留的签章不符、运用付出暗码但付出暗码过错的支票，不以骗得资产为意图的，由中国人民银行处以票面金额 5% 但不低于 1 000 元的罚款；持票人有官僚求出票人补偿支票金额 2% 的补偿金。多次签发言而无信的，银行有权中止为其处理支票或悉数付出结算事务。

  2. 依据《中华人民共和国行政处分法》和《收据处理实施办法》的规则，中国人民银行是言而无信的处分主体，银行组织发现言而无信行为的，应活跃向中国人民银行分支组织告发，并帮忙送达相应的行政处分法律文书。

  1. 商业承兑汇票的付款人对见票即付或许到期的收据，成心压票、退票、延迟付出的，依规则处以压票、延迟付出期间内每日收据金额万分之七的罚款。

  2. 银行组织违背收据承兑等结算事务规则，不予实现，不予收付入账，压单、压票或许违背规则退票的，由国务院银行稳妥监督处理组织责令其改正，有违法来得到的的，没收违法来得到的，违法来得到的 5 万元以上的，并处违法来得到的 1 倍以上 5 倍以下罚款；没有违法来得到的或许违法来得到的缺乏 5 万元的，处 5 万元以上 50 万元以下罚款。